濰坊金河投資“神話”破滅 10多億資金未還

　　在濰坊市有一家叫做山東金河投資集團有限公司的企業(yè)，根據其官網的介紹，這家公司隸屬于山東金河投資集團，目前在全國已設立30多家分公司，員工超過300人，2014年還入選了亞洲品牌五百強。據山東廣播電視臺公共頻道《民生直通車》報道，就是這樣一個規(guī)模的企業(yè)，卻在今年的5月26日因為群眾舉報而被濰坊市公安局濰城分局依法立案偵查。從而使一個涉案金額達十幾億，受害人數(shù)達6000多人，涉及6個省市非法集資案件浮出了水面。

　　在濰坊市有一家叫做山東金河投資集團有限公司的企業(yè)，根據其官網的介紹，這家公司隸屬于山東金河投資集團，目前在全國已設立30多家分公司，員工超過300人，2014年還入選了亞洲品牌五百強。然而就是這樣一個規(guī)模的企業(yè)，卻在今年的5月26日因為群眾舉報而被濰坊市公安局濰城分局依法立案偵查。從而使一個涉案金額達十幾億，受害人數(shù)達6000多人，涉及6個省市非法集資案件浮出了水面。

　　“電視上也演，濰坊人民共同致富啊!”“我五六萬塊錢，我老公八萬塊錢，俺倆這十五來萬，尋思弄這里掙個養(yǎng)老保險錢，這可好，這養(yǎng)老保險又得交了�！薄拔衣犝f光濰城就六千人，我這是少的了，十來萬�！�

　　這些人都是自發(fā)組織到山東金河投資集團有限公司進行維權的受害者。讓他們萬萬沒有想到的是，就在今年5月26日之前，他們還被奉為該公司的大客戶，而轉眼間卻發(fā)現(xiàn)這其實是個陷阱，他們被這家公司徹底的坑了�！坝幸粋�老太太，說他兒子要結婚，舊房子賣了三十萬，再湊上一點兒，一共五十萬，錢也沒弄出來，房子也沒弄出來。”

　　說起山東金河投資有限公司，在濰坊可以說是無人不知無人不曉。據公開資料顯示，金河投資于2011年3月31日登記注冊，注冊資本100萬，股東王某某，公司名為濰坊金河投資有限公司。2013年9月25日，公司名稱變更為山東金河投資管理有限公司，注冊資本300萬，股東韓某、王某某。2014年12月15日，公司名稱再次變更，由山東金河投資管理有限公司變更為山東金河投資集團有限公司，此時的注冊資本已經達到了上千萬。2015年4月8日，公司總部由濰坊市的濰城區(qū)搬遷到濟南市歷城區(qū)。全國共計有27家分公司，在外界的眼中，金河集團是一家實力雄厚，蒸蒸日上的大公司。

　　“看廣告，再看了看給的這書，一看挺好的，電視也演，又五強又十強的，俺們老百姓懂啥，我一個老太太懂啥?就挺相信的，濰坊這么些投資公司，我也一分沒去存，都存到他那了，就尋思他這個可靠，又是國家支持，又是市政府支持�！边@位女士說，她存了一百零八萬，是掙得一輩子的錢。有市民說，第一發(fā)現(xiàn)金河投資公司有國家的工商營業(yè)執(zhí)照，多個頻道多次播放廣告，或播送韓海行的先進事跡，韓海行還冠名了濟南鐵路局青島至北京的金河專列，公共汽車上有廣告，航空公司東航也有他的廣告，他在省內外有29家公司，其中外省市七家，省內是22家，而且韓海行還參加了2014年亞洲博鰲論壇的年會。

　　這一切美麗泡沫的破滅源于今年的5月15日。每月的15日是金河投資的付息日，可2015年的5月15日，金河投資的集資參與者們卻沒有收到利息。當天，金河投資董事長韓某某連發(fā)兩條qq，并發(fā)表視頻聲明稱，因搬遷安置工作公司還沒有妥善解決，影響了公司每月15日正常工作的運營，希望大家諒解，公司將于十個工作日內解決相應的問題。

　　然而這個消息并沒有安撫大家心中不安。加上今年5月初，金河投資從濰城區(qū)突然搬到了高新區(qū)的一個沿街商鋪內，搬遷之后并沒有正常營業(yè)，而是在幾天后迅速在大門上掛鎖,招牌也隨之摘下。總部搬遷、付息日未按時付息，這種情況讓許多金河投資集資參與者心生憂慮，有的人開始向公安機關報案。

　　濰城區(qū)經偵大隊一中隊中隊長牟光華介紹，報警人說他們當時把錢存到了金河投資有限公司，答應每個月的十五號給利息，但是5月15日沒有給利息，然后他們去公司看的時候，公司已經關門了。他們覺得被騙了，就過來報案。

　　報案人反映的情況引起了公安部門的高度關注，隨后濰坊市公安局立即對金河投資的業(yè)務范圍、銀行流水等進行了調查。濰坊市公安局副調研員劉毓說，從證件上來說，金河投資有工商局的營業(yè)執(zhí)照。牟光華介紹，規(guī)定就是以自有資金自己的錢對外進行投資，融資咨詢，對客戶咨詢的東西進行解答，這是它的經營范圍，他們是不允許對外吸收公眾存款的。

　　在我國吸收公眾存款必須有金融業(yè)務許可證，沒有這個證件，就不具有吸收社會存款的資質，金河對外吸納存款屬于典型的越界從事非法經營行為， 5月26日，公安部門依法對金河投資涉嫌非法吸收公眾存款犯罪立案偵查，5月27日抓獲公司主要負責人兩名。濰坊市公安局副調研員劉毓說，5月27日在濟南將主要負責嫌疑人韓某某和王某某抓獲，對這兩個主要犯罪嫌疑人來說，他們對自己行為的違法性，給人民群眾造成的危害性，他們是比較明知的。他們也提到給人民群眾造成了很大的損失，特別是一些老人，把他們的退休金都給揮霍光了。

　　短短11天，一家曾有著光鮮亮麗外表的公司，迅速露出了非法吸收公眾存款的本質面目。許多參與其中，夢想獲取高額利息回報的集資者們開始如夢方醒，自己原來踏上了一條不歸路。那么，到底是什么原因讓大家走上了這條不歸路？金河投資是怎樣贏得大家信任的呢？市民說，山東金河投資公司是2011年開業(yè)的，到今年是五年的頭了。濰坊市公安局副調研員劉毓介紹，金河非法集資主要采用了廣告的形式，通過很多方面很多領域來做廣告，像冠名“金河號”，在報刊雜志上大量刊登廣告，另外還借助一些慈善事業(yè)，幫助殘疾人、困難人群來提升自己的形象。通過形象提升，在廣大人民群眾面前塑造了有公益事業(yè)心，實力強大的金融公司的形象。

　　四年間，金河投資采用多種手段進行虛假宣傳，把一家名不見轉的小公司迅速包裝成一個有名氣，有實力，負責任的大集團，金河的分公司遍地開花。公司不僅在濰坊市昌邑，昌樂，高密等9個縣市區(qū)設立了分公司，在省內的濟南，青島，煙臺等地設立了8家分公司，還在省外的浙江杭州，黑龍江哈爾濱，河北廊坊等地設立了10家分公司。截至案發(fā)，除去尚未開業(yè)的6家分公司，金河在全國共有27家分公司對外營業(yè)。之所以能夠如此大規(guī)模的擴張和吸收大量資金，還有一個很重要的原因是高額利息的誘惑。金河投資對外宣稱他們在經營上采取的是“銀行模式”，客戶資金存取方便，500萬以下取款無需預約。資金不足50萬的，月息為1分5，50萬以上的，月息可達2分，每月按時給付利息。也就是說，在金河存款50萬，月息是10000元，年息是120000元。如此誘人的高利息，加上準時的付息，和靈活的退出機制，一步步侵蝕了投資者的心理防線。

　　濰坊市公安局副調研員劉毓稱，一個普通的工人家庭，當時去公安部門登記的時候提到這個問題，一開始就把自己手頭的閑散資金投進去了，但是因為利息回報比較高，利息也足額打到自己卡上，這樣過了一段時間，他們覺得這個公司確實非常有實力，值得投資，就把自己的一套房子賣掉了，賣掉之后湊了50多萬存上了，像這樣的情況還有不少。

　　還有另一種手段是，高提成給業(yè)務員，讓業(yè)務員利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關系親情友情，用高額回報誘惑社會公眾參與投資，使參與人員和金河迅速蔓延。

　　那么，金河投資非法吸納來的錢究竟去了哪里？他們拿什么來支付參與者的高額利息的呢？劉毓說，現(xiàn)在金河吸收的資金尚未歸還的，有10億多，去向主要有以更高的利息放到濰坊的企業(yè)和個人里去、作為廣告費花費了大量的資金，另外還有每年高額的利息和給業(yè)務員的提成。據悉，金河投資放貸的利率達到七分八分到一毛。

　　至此，金河投資的利益鏈條已經清晰可見。他們從集資參與者手中以2分左右的高息拿到錢之后，金河再用7分至1毛的更高利息放貸出去，如此高昂的利息成為壓倒企業(yè)的最后一根稻草。

　　濰坊市公安局副調研員劉毓說：“你想想動輒2分以上的利息，吸收就2分以上，放出去會更高，這個是不符合經濟發(fā)展規(guī)律的，你企業(yè)的利潤根本就沒有這么高，這些企業(yè)從他手里貸款之后，根本就無力償還，從借款的那時候起，可能他已經預料到這個款無法償還了，所以說非吸公司的倒閉是早晚的事情�！�

　　目前，濰坊市公安部門已經組成了38個人的專案組，全力偵破此案。目前已經抓獲總公司犯罪嫌疑人24人，另外，警方把追繳贓款贓物作為工作的重中之重來抓，包括犯罪嫌疑人所有的賬戶、犯罪嫌疑人個人的賬戶全部查封，涉案的土地房產車輛全部查封。另外，這個案子的特殊情況是高息放貸，警方把警力放在追繳債權上，首先把所有的債權梳理清楚弄明白為下一步追繳奠定基礎。據介紹，下一步追繳贓款贓物是一個非常大的難點，要想把債權變成為人民群眾返還的資金是最大的難點。