涉眾型經(jīng)濟犯罪花樣百出 認清這些新套路

　　當前,涉眾型經(jīng)濟犯罪逐漸從種植、養(yǎng)殖、項目開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資、簽訂商品經(jīng)銷合同等傳統(tǒng)形式,轉(zhuǎn)向投資理財、P2P網(wǎng)貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域,“泛理財化”特征明顯。近日,濰坊市公安局發(fā)布典型案例,讓我們一起來認一認這些典型經(jīng)濟犯罪的“障眼法”,避免財物損失。

　　【案例】

　　會員消費增值

　　2018年7月9日,坊子公安局經(jīng)偵大隊接市局轉(zhuǎn)來線索稱,轄區(qū)趙某某有從事傳銷活動嫌疑,坊子分局當日立案偵查。經(jīng)查,該傳銷組織為總部在哈爾濱的“乾易通”平臺,其經(jīng)營模式為推薦會員加入購買積分,并以推薦會員加入抽取推薦獎,同時抽取會員平臺報單推廣費獎勵。該傳銷組織以網(wǎng)絡(luò)平臺為依托,信息傳播迅速,區(qū)域“中心主任”和“站長”通常在短時間內(nèi)即可發(fā)展大量會員下線,建立起多層次的組織體系。

　　2018年8月7日、11月4日,坊子經(jīng)偵大隊成功抓獲馬某某、畢某某。經(jīng)查,2017年5月份以來,馬某某、畢某某等人以拉人頭的方式大肆發(fā)展“乾易通”平臺會員,從普通會員逐步晉升為“乾易通”平臺第三級別的“中心主任”,名下“站長”及普通會員20147人。

　　異地聯(lián)合安養(yǎng)

　　2018年9月13日,寒亭經(jīng)偵大隊接郭某某等人報案,稱其在寒亭區(qū)某健康產(chǎn)業(yè)有限公司投資養(yǎng)老項目被騙。寒亭分局經(jīng)偵大隊于9月18日立案偵查。

　　經(jīng)查,自2016年3月開始,山東某健康產(chǎn)業(yè)有限公司以開發(fā)養(yǎng)老項目為名,通過入股分紅、資金返現(xiàn)、投資養(yǎng)老床位等方式,面向社會融資,非法吸收公眾存款�，F(xiàn)已查實參與集資人員180余人,涉案金額490余萬元,造成損失350余萬元。目前已抓獲7名涉案犯罪嫌疑人,3月26日,主要犯罪嫌疑人白某某已被寒亭區(qū)人民檢察院批準逮捕。

　　該案是典型的養(yǎng)老領(lǐng)域的非法集資行為。此類公司一般都是打著投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、老年公寓等項目的名義,承諾高額回報,非法吸收公眾資金�；蛞苑当句N售、售后返租、約定回購等銷售“養(yǎng)老公寓”的方式,非法吸收公眾資金。

　　高價回購“收藏品”

　　2016年7-8月,奎文經(jīng)偵大隊多次接到受害群眾報案,稱濰坊某文化發(fā)展有限公司存在非法吸收公眾存款嫌疑,隨即立案偵查。

　　經(jīng)查,涉案公司針對中老年人群體發(fā)展客戶,通過電話推銷、在濰坊萬達廣場發(fā)放傳單、禮券、到店領(lǐng)取禮品等方式,吸引中老年人群體到公司登記信息,再由工作人員出面,宣傳投資郵票、紀念幣等能獲得高額回報的不實信息,引誘他們投資,非法吸收公眾存款。

　　2016年8月,奎文分局經(jīng)偵大隊成功抓獲涉案主要犯罪嫌疑人馬某某、崔某某。

　　承諾“購物返現(xiàn)”

　　2017年1月,坊子區(qū)鳳凰街道楊某到坊子分局報案,稱轄區(qū)某電子商務(wù)有限公司有非法集資嫌疑。坊子經(jīng)偵大隊受理后,于2月9日立案偵辦。

　　經(jīng)查,自2016年3月起,犯罪嫌疑人郭某伙同魏某某、沈某某注冊成立了濰坊某某電子商務(wù)有限公司,以“購物返現(xiàn)”的形式,許諾從該公司以高于本身價格購買的加油卡、購物卡及投資購買的積分等,可以在一定時間內(nèi)返還個人購物及投資成本,從社會人員中大量吸收資金。

　　由于案發(fā)地靠近坊子區(qū)周邊農(nóng)村,因舊房改造獲得搬遷補助的拆遷戶,以及相當一部分做小本生意的人,都具有投資的欲望,隨著該公司的大肆宣傳和投資人的口口相傳,投資參與群體多達2000余人,涉案金額達2500余萬元,截至案發(fā),造成損失近600萬元。

　　2017年2月9日,偵查員抓獲涉案主要犯罪嫌疑人郭某,3月17日,郭某被坊子區(qū)檢察院批準逮捕;5月26日、27日,分別抓獲犯罪嫌疑人魏某、沈某。

　　借微營銷售煙

　　2018年3月15日,昌樂經(jīng)偵大隊接該縣煙草專賣局稽查大隊線索,稱安丘的張某某在2017年3月份至2018年3月份期間,利用QQ號在網(wǎng)上大肆銷售卷煙牟利,銷售數(shù)額達6萬余元。昌樂經(jīng)偵大隊當日立案偵查。

　　隨著案件的進一步偵查,辦案民警發(fā)現(xiàn)自2016年以來,以車某某為首的犯罪嫌疑人,通過QQ、微信、支付寶等工具在網(wǎng)上發(fā)展下線,在不具備煙草專賣許可證件的前提下,大肆進行銷售假煙、走私卷煙的犯罪活動,涉案金額達1100余萬元。

　　根據(jù)掌握的線索,昌樂縣公安局抽調(diào)精干力量,歷經(jīng)6個月的艱苦經(jīng)營,成功打掉了這一涉及全國13個省、市、自治區(qū)的制售假冒卷煙的犯罪網(wǎng)絡(luò),抓獲車某某為首的犯罪嫌疑人9名,查獲走私卷煙、假冒卷煙600余條,打掉制假售假窩點4處。

　　刷廣告能賺錢

　　自2018年12月起,市公安局經(jīng)濟分局刑警大隊陸續(xù)接到受害人報案稱:在“天天賺”APP軟件的投資無法收回,且負責公司事務(wù)的高層集體失聯(lián)。2019年1月22日,經(jīng)濟分局刑警大隊以非法吸收公眾存款罪立案偵查。

　　經(jīng)查,2018年9月,犯罪嫌疑人劉某注冊成立山東某電子商務(wù)有限公司,犯罪嫌疑人陳某擔任該公司總經(jīng)理。該公司在濰坊市奎文區(qū)、經(jīng)濟區(qū)等地,通過公開宣傳“以4198元購買‘天天賺’APP軟件會員資格并贈送手機,每日刷其公司與百度、新浪、今日頭條、阿里巴巴等公司合作的廣告賺取費用”為噱頭,吸引大量人員參與,累計吸收社會資金1000余萬元,目前到公安機關(guān)報案的人員有230余人,涉及投資損失700余萬元。

　　目前,公司骨干分子邵某、王某已被寒亭區(qū)人民檢察院依法批準逮捕;主要犯罪嫌疑人劉某、陳某仍然在逃。

　　【提醒】　非法集資　六大障眼法

　　公安機關(guān)提醒廣大群眾,要認清非法集資的六大“障眼法”:

　　1、合法外衣。多數(shù)從事非法集資犯罪的企業(yè)工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全,經(jīng)濟犯罪活動披著“合法外衣”,具有一定的蒙蔽性。在群眾繳納集資款時,出具借條、收據(jù)、收款證明等集資憑證,有的還輔之以協(xié)議、合同等。

　　2、名人效應(yīng)。一些非法集資組織者本身是當?shù)氐摹澳苋恕?甚至是當?shù)刂�名企業(yè)家,或者打著領(lǐng)導關(guān)心支持的幌子,做虛假廣告,誤導輿論。

　　3、暴利引誘。以支付高息紅利為誘餌,使參與的部分群眾獲得暫時實惠,進而利用其進行宣傳,吸引更多人員參與。

　　4、短期兌現(xiàn)。等達到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金,攜款潛逃。

　　5、好友介紹。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,以高利息誘惑非法獲取資金。

　　6、感情投資。非法集資者抓住一些老年群體有閑錢又缺乏投資渠道的現(xiàn)狀,用贈送禮品、聚餐活動等方式,以小恩小惠籠絡(luò)人心,為進一步詐騙打下基礎(chǔ)。

　　要正確識別非法集資和傳銷活動。非法集資行為一般具有許諾較高比例集資回報的特點,或以合法形式掩蓋其非法集資的本質(zhì)。廣大群眾在投資前,應(yīng)事先向工商等部門了解對方公司的經(jīng)營情況,看主體資格是否合法,以及其從事的經(jīng)營活動是否獲得相關(guān)批準,主要看是否具有承諾固定高額回報等非法集資犯罪常見特點。

　　對于傳銷犯罪,則主要看其是否要求交錢加入或發(fā)展人員加入,加入后發(fā)展會員可提成,如果個人不能判別的,可以向工商、公安部門咨詢,切記不可盲從。

　　要增強理性投資意識。高收益往往伴隨著高風險,不規(guī)范的經(jīng)濟活動更是蘊藏著巨大風險。

　　要增強風險自擔意識。非法集資是違法犯罪行為,參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護。對于參與傳銷的,國家沒有義務(wù)幫助挽回損失。