諸城農商銀行以“行業(yè)規(guī)范建設深化年”為契機，深化合規(guī)經(jīng)營意識，抓實抓細內控合規(guī)工作，從制度、人員、執(zhí)行等方面入手，深究問題根源，做好整改優(yōu)化，切實做實做細合規(guī)管理規(guī)定動作，不斷提升合規(guī)管理質效，打造“合規(guī)銀行”，提升全行合規(guī)意識與合規(guī)水平，使合規(guī)文化深入員工內心，為全行穩(wěn)健發(fā)展保駕護航。

　　行思合一，夯實基礎。內控合規(guī)建設涵蓋所有崗位、所有業(yè)務、所有人員，在合規(guī)建設過程中，實行三個“全覆蓋”。一是規(guī)范建設傳達全覆蓋。通過晨、夕會，在支行范圍內進行合規(guī)學習，確�！靶袠I(yè)規(guī)范建設深化年”傳達至每個員工、每個崗位。二是合規(guī)教育培訓全覆蓋。分崗位、分條線、分階段組織召開業(yè)務規(guī)范管理及合規(guī)教育培訓會議，通過政策解讀、案例分析、警示教育等，警示各崗位員工認真履行工作職責，落實各項規(guī)定動作，切實防范各類風險。至目前，累計開展合規(guī)培訓26次，涵蓋全行所有崗位、所有人員。三是案防職責全覆蓋。按照“網(wǎng)格化”管理要求，構建邊界清晰、管理定格、縱橫成網(wǎng)、職責到人、全面覆蓋的案件防控網(wǎng)格化責任體系。全行員工按照崗位履職要求逐項落實，層層簽訂案防責任狀或承諾書，將案防工作定格到人。

　　細化分工，落實責任。一是將規(guī)范建設工作要點做成配檔表，明確責任部室，對于需要多部門協(xié)調合作的，明確牽頭部室，將責任分工進行細化，切實掌握重點工作開展進度。二是統(tǒng)一工作步調。按照行業(yè)規(guī)范建設深化年實施方案，分階段通過郵件形式對階段性重點工作進行提示，督促各部室按既定時間有序開展工作。三是細化職能部室職責。設立廳堂項目運營小組，掛靠信貸管理部，對廳堂營銷工作進行規(guī)范化運作，提高 廳堂工作質效；實施信貸業(yè)務“四個中心”建設，對信貸流程進行標準化操作，實現(xiàn)各環(huán)節(jié)專業(yè)化分工、風險相互制衡，實現(xiàn)貸款流程規(guī)范高效、風險控制科學完善模式。

　　管理落地，強化執(zhí)行。按照行業(yè)規(guī)范建設以及內控管理要求，分條線、分階段對各崗位工作開展情況進行督導。開展會計內控、信貸業(yè)務合規(guī)檢查輔導，對信貸基礎管理、貸前審查、流程操作、貸后管理等進行監(jiān)督檢查，檢查范圍覆蓋轄內全部支行和業(yè)務操作全流程。同時深入開展“行業(yè)規(guī)范建設深化年”專項督導活動。通過隨機抽樣、現(xiàn)場調閱資料、填寫調查問卷等方式對轄內41家支行開展檢查督導對檢查情況形成督查通報。

　　優(yōu)化支持，加強保障。對于規(guī)范自查中的履查屢犯問題，該行通過創(chuàng)新“云課堂”形式，打造“小金匠”系列培訓課堂，利用線上直播方式，對重點制度進行解讀，對疑難問題進行互動解答，截至目前，已開展“小金匠”培訓17期，參與人數(shù)11000人次，實現(xiàn)人員崗位全覆蓋。優(yōu)化制度流程。結合行業(yè)規(guī)范建設以及全行發(fā)展實際，對自查過程中發(fā)現(xiàn)的制度流程缺陷，及時糾正，有效提高制度的可操作性與科學性，實現(xiàn)業(yè)務創(chuàng)新和風險管理需求相匹配。