諸城農(nóng)商銀行以“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”為契機(jī)，深化合規(guī)經(jīng)營意識(shí)，抓實(shí)抓細(xì)內(nèi)控合規(guī)工作，從制度、人員、執(zhí)行等方面入手，深究問題根源，做好整改優(yōu)化，切實(shí)做實(shí)做細(xì)合規(guī)管理規(guī)定動(dòng)作，不斷提升合規(guī)管理質(zhì)效，打造“合規(guī)銀行”，提升全行合規(guī)意識(shí)與合規(guī)水平，使合規(guī)文化深入員工內(nèi)心，為全行穩(wěn)健發(fā)展保駕護(hù)航。

　　行思合一，夯實(shí)基礎(chǔ)。內(nèi)控合規(guī)建設(shè)涵蓋所有崗位、所有業(yè)務(wù)、所有人員，在合規(guī)建設(shè)過程中，實(shí)行三個(gè)“全覆蓋”。一是規(guī)范建設(shè)傳達(dá)全覆蓋。通過晨、夕會(huì)，在支行范圍內(nèi)進(jìn)行合規(guī)學(xué)習(xí)，確保“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”傳達(dá)至每個(gè)員工、每個(gè)崗位。二是合規(guī)教育培訓(xùn)全覆蓋。分崗位、分條線、分階段組織召開業(yè)務(wù)規(guī)范管理及合規(guī)教育培訓(xùn)會(huì)議，通過政策解讀、案例分析、警示教育等，警示各崗位員工認(rèn)真履行工作職責(zé)，落實(shí)各項(xiàng)規(guī)定動(dòng)作，切實(shí)防范各類風(fēng)險(xiǎn)。至目前，累計(jì)開展合規(guī)培訓(xùn)26次，涵蓋全行所有崗位、所有人員。三是案防職責(zé)全覆蓋。按照“網(wǎng)格化”管理要求，構(gòu)建邊界清晰、管理定格、縱橫成網(wǎng)、職責(zé)到人、全面覆蓋的案件防控網(wǎng)格化責(zé)任體系。全行員工按照崗位履職要求逐項(xiàng)落實(shí)，層層簽訂案防責(zé)任狀或承諾書，將案防工作定格到人。

　　細(xì)化分工，落實(shí)責(zé)任。一是將規(guī)范建設(shè)工作要點(diǎn)做成配檔表，明確責(zé)任部室，對(duì)于需要多部門協(xié)調(diào)合作的，明確牽頭部室，將責(zé)任分工進(jìn)行細(xì)化，切實(shí)掌握重點(diǎn)工作開展進(jìn)度。二是統(tǒng)一工作步調(diào)。按照行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年實(shí)施方案，分階段通過郵件形式對(duì)階段性重點(diǎn)工作進(jìn)行提示，督促各部室按既定時(shí)間有序開展工作。三是細(xì)化職能部室職責(zé)。設(shè)立廳堂項(xiàng)目運(yùn)營小組，掛靠信貸管理部，對(duì)廳堂營銷工作進(jìn)行規(guī)范化運(yùn)作，提高 廳堂工作質(zhì)效；實(shí)施信貸業(yè)務(wù)“四個(gè)中心”建設(shè)，對(duì)信貸流程進(jìn)行標(biāo)準(zhǔn)化操作，實(shí)現(xiàn)各環(huán)節(jié)專業(yè)化分工、風(fēng)險(xiǎn)相互制衡，實(shí)現(xiàn)貸款流程規(guī)范高效、風(fēng)險(xiǎn)控制科學(xué)完善模式。

　　管理落地，強(qiáng)化執(zhí)行。按照行業(yè)規(guī)范建設(shè)以及內(nèi)控管理要求，分條線、分階段對(duì)各崗位工作開展情況進(jìn)行督導(dǎo)。開展會(huì)計(jì)內(nèi)控、信貸業(yè)務(wù)合規(guī)檢查輔導(dǎo)，對(duì)信貸基礎(chǔ)管理、貸前審查、流程操作、貸后管理等進(jìn)行監(jiān)督檢查，檢查范圍覆蓋轄內(nèi)全部支行和業(yè)務(wù)操作全流程。同時(shí)深入開展“行業(yè)規(guī)范建設(shè)深化年”專項(xiàng)督導(dǎo)活動(dòng)。通過隨機(jī)抽樣、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱資料、填寫調(diào)查問卷等方式對(duì)轄內(nèi)41家支行開展檢查督導(dǎo)對(duì)檢查情況形成督查通報(bào)。

　　優(yōu)化支持，加強(qiáng)保障。對(duì)于規(guī)范自查中的履查屢犯問題，該行通過創(chuàng)新“云課堂”形式，打造“小金匠”系列培訓(xùn)課堂，利用線上直播方式，對(duì)重點(diǎn)制度進(jìn)行解讀，對(duì)疑難問題進(jìn)行互動(dòng)解答，截至目前，已開展“小金匠”培訓(xùn)17期，參與人數(shù)11000人次，實(shí)現(xiàn)人員崗位全覆蓋。優(yōu)化制度流程。結(jié)合行業(yè)規(guī)范建設(shè)以及全行發(fā)展實(shí)際，對(duì)自查過程中發(fā)現(xiàn)的制度流程缺陷，及時(shí)糾正，有效提高制度的可操作性與科學(xué)性，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)創(chuàng)新和風(fēng)險(xiǎn)管理需求相匹配。