當(dāng)前,涉眾型經(jīng)濟(jì)犯罪逐漸從種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資、簽訂商品經(jīng)銷合同等傳統(tǒng)形式,轉(zhuǎn)向投資理財(cái)、P2P網(wǎng)貸、農(nóng)民合作社、房地產(chǎn)、私募基金等領(lǐng)域,“泛理財(cái)化”特征明顯。近日,濰坊市公安局發(fā)布典型案例,讓我們一起來(lái)認(rèn)一認(rèn)這些典型經(jīng)濟(jì)犯罪的“障眼法”,避免財(cái)物損失。

　　【案例】

　　會(huì)員消費(fèi)增值

　　2018年7月9日,坊子公安局經(jīng)偵大隊(duì)接市局轉(zhuǎn)來(lái)線索稱,轄區(qū)趙某某有從事傳銷活動(dòng)嫌疑,坊子分局當(dāng)日立案?jìng)刹椤＝?jīng)查,該傳銷組織為總部在哈爾濱的“乾易通”平臺(tái),其經(jīng)營(yíng)模式為推薦會(huì)員加入購(gòu)買積分,并以推薦會(huì)員加入抽取推薦獎(jiǎng),同時(shí)抽取會(huì)員平臺(tái)報(bào)單推廣費(fèi)獎(jiǎng)勵(lì)。該傳銷組織以網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)為依托,信息傳播迅速,區(qū)域“中心主任”和“站長(zhǎng)”通常在短時(shí)間內(nèi)即可發(fā)展大量會(huì)員下線,建立起多層次的組織體系。

　　2018年8月7日、11月4日,坊子經(jīng)偵大隊(duì)成功抓獲馬某某、畢某某。經(jīng)查,2017年5月份以來(lái),馬某某、畢某某等人以拉人頭的方式大肆發(fā)展“乾易通”平臺(tái)會(huì)員,從普通會(huì)員逐步晉升為“乾易通”平臺(tái)第三級(jí)別的“中心主任”,名下“站長(zhǎng)”及普通會(huì)員20147人。

　　異地聯(lián)合安養(yǎng)

　　2018年9月13日,寒亭經(jīng)偵大隊(duì)接郭某某等人報(bào)案,稱其在寒亭區(qū)某健康產(chǎn)業(yè)有限公司投資養(yǎng)老項(xiàng)目被騙。寒亭分局經(jīng)偵大隊(duì)于9月18日立案?jìng)刹椤?/p>

　　經(jīng)查,自2016年3月開始,山東某健康產(chǎn)業(yè)有限公司以開發(fā)養(yǎng)老項(xiàng)目為名,通過(guò)入股分紅、資金返現(xiàn)、投資養(yǎng)老床位等方式,面向社會(huì)融資,非法吸收公眾存款�，F(xiàn)已查實(shí)參與集資人員180余人,涉案金額490余萬(wàn)元,造成損失350余萬(wàn)元。目前已抓獲7名涉案犯罪嫌疑人,3月26日,主要犯罪嫌疑人白某某已被寒亭區(qū)人民檢察院批準(zhǔn)逮捕。

　　該案是典型的養(yǎng)老領(lǐng)域的非法集資行為。此類公司一般都是打著投資、加盟、入股養(yǎng)生養(yǎng)老基地、老年公寓等項(xiàng)目的名義,承諾高額回報(bào),非法吸收公眾資金�；蛞苑当句N售、售后返租、約定回購(gòu)等銷售“養(yǎng)老公寓”的方式,非法吸收公眾資金。

　　高價(jià)回購(gòu)“收藏品”

　　2016年7-8月,奎文經(jīng)偵大隊(duì)多次接到受害群眾報(bào)案,稱濰坊某文化發(fā)展有限公司存在非法吸收公眾存款嫌疑,隨即立案?jìng)刹椤?/p>

　　經(jīng)查,涉案公司針對(duì)中老年人群體發(fā)展客戶,通過(guò)電話推銷、在濰坊萬(wàn)達(dá)廣場(chǎng)發(fā)放傳單、禮券、到店領(lǐng)取禮品等方式,吸引中老年人群體到公司登記信息,再由工作人員出面,宣傳投資郵票、紀(jì)念幣等能獲得高額回報(bào)的不實(shí)信息,引誘他們投資,非法吸收公眾存款。

　　2016年8月,奎文分局經(jīng)偵大隊(duì)成功抓獲涉案主要犯罪嫌疑人馬某某、崔某某。

　　承諾“購(gòu)物返現(xiàn)”

　　2017年1月,坊子區(qū)鳳凰街道楊某到坊子分局報(bào)案,稱轄區(qū)某電子商務(wù)有限公司有非法集資嫌疑。坊子經(jīng)偵大隊(duì)受理后,于2月9日立案?jìng)赊k。

　　經(jīng)查,自2016年3月起,犯罪嫌疑人郭某伙同魏某某、沈某某注冊(cè)成立了濰坊某某電子商務(wù)有限公司,以“購(gòu)物返現(xiàn)”的形式,許諾從該公司以高于本身價(jià)格購(gòu)買的加油卡、購(gòu)物卡及投資購(gòu)買的積分等,可以在一定時(shí)間內(nèi)返還個(gè)人購(gòu)物及投資成本,從社會(huì)人員中大量吸收資金。

　　由于案發(fā)地靠近坊子區(qū)周邊農(nóng)村,因舊房改造獲得搬遷補(bǔ)助的拆遷戶,以及相當(dāng)一部分做小本生意的人,都具有投資的欲望,隨著該公司的大肆宣傳和投資人的口口相傳,投資參與群體多達(dá)2000余人,涉案金額達(dá)2500余萬(wàn)元,截至案發(fā),造成損失近600萬(wàn)元。

　　2017年2月9日,偵查員抓獲涉案主要犯罪嫌疑人郭某,3月17日,郭某被坊子區(qū)檢察院批準(zhǔn)逮捕;5月26日、27日,分別抓獲犯罪嫌疑人魏某、沈某。

　　借微營(yíng)銷售煙

　　2018年3月15日,昌樂(lè)經(jīng)偵大隊(duì)接該縣煙草專賣局稽查大隊(duì)線索,稱安丘的張某某在2017年3月份至2018年3月份期間,利用QQ號(hào)在網(wǎng)上大肆銷售卷煙牟利,銷售數(shù)額達(dá)6萬(wàn)余元。昌樂(lè)經(jīng)偵大隊(duì)當(dāng)日立案?jìng)刹椤?/p>

　　隨著案件的進(jìn)一步偵查,辦案民警發(fā)現(xiàn)自2016年以來(lái),以車某某為首的犯罪嫌疑人,通過(guò)QQ、微信、支付寶等工具在網(wǎng)上發(fā)展下線,在不具備煙草專賣許可證件的前提下,大肆進(jìn)行銷售假煙、走私卷煙的犯罪活動(dòng),涉案金額達(dá)1100余萬(wàn)元。

　　根據(jù)掌握的線索,昌樂(lè)縣公安局抽調(diào)精干力量,歷經(jīng)6個(gè)月的艱苦經(jīng)營(yíng),成功打掉了這一涉及全國(guó)13個(gè)省、市、自治區(qū)的制售假冒卷煙的犯罪網(wǎng)絡(luò),抓獲車某某為首的犯罪嫌疑人9名,查獲走私卷煙、假冒卷煙600余條,打掉制假售假窩點(diǎn)4處。

　　刷廣告能賺錢

　　自2018年12月起,市公安局經(jīng)濟(jì)分局刑警大隊(duì)陸續(xù)接到受害人報(bào)案稱:在“天天賺”APP軟件的投資無(wú)法收回,且負(fù)責(zé)公司事務(wù)的高層集體失聯(lián)。2019年1月22日,經(jīng)濟(jì)分局刑警大隊(duì)以非法吸收公眾存款罪立案?jìng)刹椤?/p>

　　經(jīng)查,2018年9月,犯罪嫌疑人劉某注冊(cè)成立山東某電子商務(wù)有限公司,犯罪嫌疑人陳某擔(dān)任該公司總經(jīng)理。該公司在濰坊市奎文區(qū)、經(jīng)濟(jì)區(qū)等地,通過(guò)公開宣傳“以4198元購(gòu)買‘天天賺’APP軟件會(huì)員資格并贈(zèng)送手機(jī),每日刷其公司與百度、新浪、今日頭條、阿里巴巴等公司合作的廣告賺取費(fèi)用”為噱頭,吸引大量人員參與,累計(jì)吸收社會(huì)資金1000余萬(wàn)元,目前到公安機(jī)關(guān)報(bào)案的人員有230余人,涉及投資損失700余萬(wàn)元。

　　目前,公司骨干分子邵某、王某已被寒亭區(qū)人民檢察院依法批準(zhǔn)逮捕;主要犯罪嫌疑人劉某、陳某仍然在逃。

　　【提醒】　非法集資　六大障眼法

　　公安機(jī)關(guān)提醒廣大群眾,要認(rèn)清非法集資的六大“障眼法”:

　　1、合法外衣。多數(shù)從事非法集資犯罪的企業(yè)工商執(zhí)照、稅務(wù)登記、司法公證樣樣俱全,經(jīng)濟(jì)犯罪活動(dòng)披著“合法外衣”,具有一定的蒙蔽性。在群眾繳納集資款時(shí),出具借條、收據(jù)、收款證明等集資憑證,有的還輔之以協(xié)議、合同等。

　　2、名人效應(yīng)。一些非法集資組織者本身是當(dāng)?shù)氐摹澳苋恕?甚至是當(dāng)?shù)刂�名企業(yè)家,或者打著領(lǐng)導(dǎo)關(guān)心支持的幌子,做虛假?gòu)V告,誤導(dǎo)輿論。

　　3、暴利引誘。以支付高息紅利為誘餌,使參與的部分群眾獲得暫時(shí)實(shí)惠,進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳,吸引更多人員參與。

　　4、短期兌現(xiàn)。等達(dá)到一定規(guī)模后,便秘密轉(zhuǎn)移資金,攜款潛逃。

　　5、好友介紹。犯罪分子往往利用親戚、朋友、同鄉(xiāng)等關(guān)系,以高利息誘惑非法獲取資金。

　　6、感情投資。非法集資者抓住一些老年群體有閑錢又缺乏投資渠道的現(xiàn)狀,用贈(zèng)送禮品、聚餐活動(dòng)等方式,以小恩小惠籠絡(luò)人心,為進(jìn)一步詐騙打下基礎(chǔ)。

　　要正確識(shí)別非法集資和傳銷活動(dòng)。非法集資行為一般具有許諾較高比例集資回報(bào)的特點(diǎn),或以合法形式掩蓋其非法集資的本質(zhì)。廣大群眾在投資前,應(yīng)事先向工商等部門了解對(duì)方公司的經(jīng)營(yíng)情況,看主體資格是否合法,以及其從事的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)是否獲得相關(guān)批準(zhǔn),主要看是否具有承諾固定高額回報(bào)等非法集資犯罪常見(jiàn)特點(diǎn)。

　　對(duì)于傳銷犯罪,則主要看其是否要求交錢加入或發(fā)展人員加入,加入后發(fā)展會(huì)員可提成,如果個(gè)人不能判別的,可以向工商、公安部門咨詢,切記不可盲從。

　　要增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn),不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。

　　要增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法犯罪行為,參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。對(duì)于參與傳銷的,國(guó)家沒(méi)有義務(wù)幫助挽回?fù)p失。