反洗錢(qián)工作，是打擊一切涉毒、走私及恐怖組織的不法洗錢(qián)犯罪活動(dòng)的舉措，是純潔社會(huì)風(fēng)氣，保持社會(huì)安定，提高銀行信譽(yù)，維護(hù)建行良好的形象，促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的快速健康發(fā)展的保證。

　　為了做好反洗錢(qián)工作，降低各種潛在風(fēng)險(xiǎn)，支行各網(wǎng)點(diǎn)從以下幾個(gè)方面入手：

　　1.組織反洗錢(qián)法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。支行將反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為法律法規(guī)學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，統(tǒng)一部署、落實(shí)，并繼續(xù)針對(duì)不同崗位、不同業(yè)務(wù)，組織開(kāi)展多層次、多渠道、多種形式的反洗錢(qián)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成聯(lián)動(dòng)的反洗錢(qián)培訓(xùn)、宣傳良好局面。讓反洗錢(qián)的意識(shí)深入到每一位前臺(tái)員工的腦海中。

　　2.注重宣傳，提高廣大群眾對(duì)反洗錢(qián)工作的理解。為了讓廣大群眾配合金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗工作，支行于2019年5月份在營(yíng)業(yè)大堂內(nèi)開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳活動(dòng)，主要是通過(guò)懸掛宣傳橫幅、派發(fā)宣傳單張、現(xiàn)場(chǎng)解答群眾疑問(wèn)等。并教導(dǎo)前來(lái)辦業(yè)務(wù)的客戶注意保護(hù)自己，不要出借銀行卡賬戶和網(wǎng)銀盾等，加強(qiáng)學(xué)習(xí)，提高對(duì)反洗錢(qián)工作的認(rèn)識(shí)。培養(yǎng)客戶全民反洗錢(qián)的意識(shí)，將反洗錢(qián)犯罪扼殺在萌芽之中。

　　3.樹(shù)立反洗錢(qián)意識(shí)，加強(qiáng)對(duì)潛在洗錢(qián)犯罪的辨識(shí)與控制。柜員、大堂經(jīng)理對(duì)可以客戶進(jìn)行甄別，及時(shí)阻止?jié)撛谙村X(qián)犯罪的發(fā)生。今年第一季度，一位女士與一位70多歲的老太太前來(lái)濰坊鳳凰支行柜臺(tái)辦業(yè)務(wù)，想給這位老人的銀行賬戶開(kāi)一個(gè)網(wǎng)銀盾。柜員問(wèn)其原因，這位女士回答是為了讓老太太練習(xí)如何更好地使用電腦。該理由明顯不充分且疑點(diǎn)很多，存在反洗錢(qián)犯罪的風(fēng)險(xiǎn)，柜員以“老太太年邁，用網(wǎng)銀盾不安全”為由婉拒了兩人，兩人離去。這就是一起典型的阻止違法犯罪，防控風(fēng)險(xiǎn)的案例。

　　4.關(guān)注人民銀行、上級(jí)行和同業(yè)的動(dòng)向與交流，關(guān)注人民銀行和上級(jí)行下發(fā)的預(yù)警與提示。前幾個(gè)月，諸城、安丘區(qū)域內(nèi)有疑似洗錢(qián)違法犯罪活動(dòng)的發(fā)生，人民銀行與濰坊分行向我市各支行下發(fā)了預(yù)警與提示，安丘、諸城片區(qū)內(nèi)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)采取了一系列措施，并針對(duì)部分可疑客戶的賬戶等進(jìn)行了控制。各支行團(tuán)結(jié)一致，加強(qiáng)交流。通過(guò)一系列舉措，阻止了愈演愈烈的大量不明交易的發(fā)生，重挫了洗錢(qián)違法活動(dòng)的囂張氣焰。

　　5.積極配合市分行對(duì)可疑人員、可疑賬戶的調(diào)查與控制。涉嫌洗錢(qián)的賬戶一般有如下特征：一、與很多個(gè)人賬戶有資金往來(lái)。這種賬戶經(jīng)常與其他人賬戶進(jìn)行轉(zhuǎn)賬，分別轉(zhuǎn)給不同的人，收款人的數(shù)量明顯高于正�？蛻�。二、資金往來(lái)出現(xiàn)的時(shí)間點(diǎn)集中，一般賬戶內(nèi)進(jìn)來(lái)一筆大額資金，一個(gè)小時(shí)內(nèi)該筆資金就被分拆匯給不同的賬戶。三、大量交易，十分頻繁。曾經(jīng)給一個(gè)可疑賬戶打印三個(gè)月的明細(xì)，打了整整三個(gè)半小時(shí)，日均流水100多條。市分行一般會(huì)根據(jù)建立好的模型篩選出可疑人員與可疑賬戶，支行積極配合市分行，通過(guò)電話調(diào)查、調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、設(shè)置止付、暫停非柜面交易等措施來(lái)控制賬戶，并及時(shí)向市行進(jìn)行反饋。

　　今后建行將繼續(xù)把反洗錢(qián)工作作為一項(xiàng)長(zhǎng)期的重要工作來(lái)抓，嚴(yán)格執(zhí)行大額和可疑交易報(bào)告制度，加大反洗錢(qián)培訓(xùn)的力度，確保全員樹(shù)立應(yīng)有的反洗錢(qián)意識(shí)，掌握必要的反洗錢(qián)技能，增強(qiáng)反洗錢(qián)工作的緊迫感、主動(dòng)性;嚴(yán)格履行反洗錢(qián)義務(wù)，切實(shí)打擊洗錢(qián)活動(dòng)。